تکمیل فرم سنجش ریسک مهمترین مرحله برای تعیین مسیر سرمایه‌گذاری توسط سبدگردان است. سرمایه‌گذار بسته به نوع سرمایه، روحیات و مدت زمان سرمایه‌گذاری، دارای درجات ریسک‌پذیری متفاوت است. از آنجایی که میزان بازدهی براساس میزان ریسک‌پذیری تعریف می‌شود و این دو متغیر اساسی نسبت مستقیمی با یکدیگر دارند، مشخص شدن درجه ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار می‌تواند تنوع استفاده از ابزارهای مختلف و دارایی‌های مختلف برای خرید و فروش توسط سبدگردان را کاملا متفاوت کند و بر همین اساس سبدگردان سعی می‌کند از روش‌های مختلف برای سنجش ریسک مشتریان خود استفاده کند.